来自五湖四海的年轻犯罪团伙 做“笼”套牢60余人三百万元

9/5/2018 5:20:55 PM    来源: 楚天法治


    本网讯 邓明峰(通讯员 朱凛睿 闫永革 赵晓虹)


    一天之内,三十多名报案者涌入派出所,举报某贷款公司利用“代办贷款业务”“10-100倍放大贷款额度”噱头招揽客户骗钱,事情败露后跑路。经初步调查,公安机关发现类似案件,被害人达六十余人,“幕后黑手”其实是同一群人。近日,江汉区检察院以涉嫌诈骗罪批准逮捕刘某等十四人。


    借贷频频受阻,欲讨说法却“扑了个空”


    2017年11月21日,武汉市公安局江汉区分局迎来30多名报案者,他们状告武汉创鑫嘉惠信息咨询服务有限公司(以下简称“创鑫嘉惠公司”)骗钱后跑路了。

    “我被创鑫嘉惠公司骗了。今年8月,我在网上看到广告称该公司可以代办大额贷款,还不需要本人征信记录,我相信了。他们用我的手机下载APP贷款51300元后,立即将这笔钱划走,说能帮我把贷款扩大10倍,只要我和亲朋好友熟记他们给我准备的资料,在银行人员打电话审核时,答对信息,贷款就能办下来。”潘女士气愤地说,“我前前后后接了5次审核电话,每次都没有通过。为了放款成功,我不断跟他们补签合同,但今天去他们公司问,却一个人都没有了。”

    徐女士同受其害,她也是被 “银行内部人员”所谓的“审核”拦住了。用手机下载APP贷款79000元后,对方才告知徐女士因周末P2P平台需要三天时间审核,致使合同无法继续进行,扩大的贷款金额暂缓发放。然而,未收到一分贷款的徐女士不断接到贷款公司的催款电话,创鑫嘉惠公司这边的钱却始终审批不下来,她这才发现自己掉进了对方的陷阱里。

    创鑫嘉惠公司涉案人数众多、金额高达百万,引起了公安机关的重视。民警布下法网,全面追逃该公司股东、员工。


    从北京到武汉,骗术漂洋过海


    “我事先不知道这是家诈骗公司,工作中才渐渐察觉不对劲,但被公司负责人、经理一番‘洗脑’后,就麻木了。”据创鑫嘉惠公司业务员小青介绍,该公司老板姓牟,其背后还有三名股东,她是公司刚成立时入职的。进去后,参加了公司组织的培训,培训内容是让业务员熟悉公司业务,以招徕客户。刚开始,公司以放大10倍贷款为广告招揽业务,到后来胆子变大,承诺能帮人放大贷款至100倍。一般模式是,客户签完合同后,告知其在家等消息,24小时内会有审核电话打入,客户必须接听并回答正确才能放款成功,但据她所知,没有一个人审核通过,所谓放大贷款,不过是一场彻头彻尾的骗局。

    2018年6月7日,创鑫嘉惠公司股东之一刘某在西安被抓获。据其供述,他和宫某、赵某、孙某一起在武汉成立了四家类似公司。宫某是他在北京打工时结识的;2016年,他在北京金融贷款行业就职期间认识了同行赵某;孙某是刘某老乡,2017年6月,刘某等人预备将学来的骗术运用于武汉金融贷款市场时,刘某喊他一起来“赚大钱”。

    “我们在北京见识了三种骗术:个人信用贷款、个人芝麻贷款和背债业务”,刘某详细供述了他们的作案手法,“个人信用贷款业务是我们给客户提供虚假资料,告诉客户会有小额贷款公司或银行通过电话对他们进行审核,只有完全按照资料信息回答才能通过审核,实际上,打电话的都是公司自己人,根本不会让他们审核通过,主要是为了骗取客户手续费。个人芝麻贷款业务跟前一种类似,只是手续费由客户缴纳现金换成了通过小额贷款公司app申请的贷款。背债业务是承诺能帮客户将小额贷款公司app申请到的贷款通过银行内部关系放大100倍,客户得到其中50%左右的钱,没有利息,还款期限长达30-50年,所付出的代价只是在该银行征信记录上记一笔。”

     “个人信用贷款业务市场需求小,个人芝麻贷款业务利润少、容易被察觉,我们就把重心转移向了‘背债’业务,开办创鑫嘉惠之后,于2017年又陆续开办了两家新公司:武汉信达恒昌信息咨询有限公司(以下简称‘信达恒昌公司’)、武汉华盛昌信信息咨询有限公司(以下简称‘华盛昌信公司’),主要经营的就是‘背债’业务。”问及开拓新公司原因,刘某如是供述。


    背债业务成“摇钱树”,团队在客户明白前跑路


    肖先生落入的正是该团伙“背债”业务的陷阱, “2017年11月18日,我从朋友那里听说了华盛昌信公司,进去后,业务员用我的手机下载了几个小额民间贷款公司的app,以我的名义贷款52000元。款项到账后,经理要我用POS机刷卡的方式将钱全部转出。看到钱被转到一个叫武汉市璀璨珠宝首饰有限公司的账户上,我感觉有点不对劲,就不想做了。经理解释说借珠宝公司做负债流水放大业务,再通过银行进行贷款,还出示了他的身份证和公司营业执照。”看到身份证上的照片跟经理本人一致,又上网查到该公司的工商登记情况,肖先生最终还是选择了相信。没想到,说好的贷款迟迟未到账,等2017年11月29日,肖先生到公司去看,却连电脑都被搬空了。

    业务员余某被抓获后,承认他们员工在公司诈骗期间均使用化名,以免被人发觉。其实公司根本没有能力进行贷款放大业务,所谓的三种业务只是将客户的钱骗到自己手中,若客户问起,则极尽拖延。到了11月17日左右,经理派人将电脑都拖走了,让员工将合同全部销毁。经理给员工分红后,公司就地解散。


    坚守 “据点”,刘某再开劳务公司


    趁被害人发觉前,公司其他人“各奔前程”、作鸟兽散,一部分人去了厦门,赵某回了北京,只有刘某坚守武汉阵地。2018年2月至4月期间,刘某与孙某、宫某又合开了一家宗厚劳务有限公司,这就害苦了陈先生七人。

    陈先生等人均是在网上看到宗厚劳务有限公司的信息,和公司签订过外派劳务合同,缴纳一定服务费后,在家等消息。等到了约定时间再联系,业务员手机关机,公司也改头换面,变成其他单位了。

    “我们这一群人来武汉就是骗钱的”,犯罪嫌疑人王某如是说,“我们公司自称是劳务输出公司,声称能在国外找到薪酬优厚的工作,但需要事先收取服务费。签订完合同后,我们让客户等消息,三个月不成功保证退钱,在此期间我们尽可能骗取更多的服务费,等到客户醒悟时,我们已经携款潜逃了。”


    犯罪团伙来自五湖四海,总计骗六十余人三百万元


    今年6月,刘某等人陆续落网。经查,创鑫嘉惠公司涉案金额1247849元,信达恒昌公司涉案金额314144元,华盛昌信公司涉案金额1416077元,宗厚劳务公司涉案金额213400元,总计人民币3191470元,被害人数达六十余人。

    刘某、赵某等人来自吉林、河北、北京、新疆、江苏、黑龙江、湖北等地,均为85后、90后,文化程度从小学到大学不等。

    “犯罪嫌疑人刘某、赵某等人相互纠合,分工配合,形成成员比较固定、层级比较清晰的犯罪组织,为了实施诈骗设立多家公司,分别以为被害人贷款、办理出国务工事宜为幌子,骗取被害人钱财。经审查认为,犯罪嫌疑人刘某、赵某等十四人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定,涉嫌诈骗罪,依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第七十九条的规定,依法以涉嫌诈骗罪批准逮捕犯罪嫌疑人刘某等人。”近日,承办检察官依法对刘某等14人作出批准逮捕决定。


    承办检察官提醒道,我国银行根本没有所谓的“背债”和走流水业务,“有内部关系”都是陷阱,如有贷款需要请走正规程序。大家在办理各项金融业务前,一定要擦亮双眼,全面考察对方资质,不要轻易为花言巧语所诓骗,毕竟,天上不会掉馅饼。


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